働く前に知っておきたいあれこれ！

１億円をできるだけ安全で、できるだけ早く二億円に増やす資産運用の方法について具体的に教えてください。早いと言っても、五年～十年くらいかかってもいいです。
http://q.hatena.ne.jp/1164482669

資産運用について、アドバイス願います。
１０００万を今、某大手銀行のスーパー定期にいれてます。
ただ、金利が０．３５％しかありません。
元本がほぼ、保障できて、かしこく資産運用できる方法教えてください。
資産運用先には、円貨預金・外貨預金・国債・公社債・FX・投資信託・株式・ETFなどたくさんのカテゴリーがあります。
どの金融機関でも、金融商品毎にリスクグレードを設定しており、前述の資産運用を行ってゆくために、購入資金の性格、運用目的、年齢、現在の収入の有無、総資産がいくらあるのか、投資経験の有無等を必ず確認し運用金融商品を決めてゆきます。
わかりやすく例えると、高齢の方で老後の生活費であるのなら、元本割れする商品は絶対に勧めてきませんし、販売もしてくれません。
また、使途が決まっている場合も同様です。
老後まで運用期間が比較的長く設定できる場合には、運用益が期待できる金融商品も候補に上げられます。
投資信託のグロソブが人気ありましたが、これは安定した運用がされ、毎月の分配金が楽しみであるが大きな理由でした。
一度お手元の1,000万円がどこまでリスクを取れるのか再確認されると運用商品が明確になってくると思います。
元本保証で高金利が希望であれば、円貨ベースの高金利定期預金や個人向け国債等がお勧めです。
定期預金金利については、直接各銀行に問い合わせし一番高いところに預ければ良いと思います。
元本割れの可能性がありますが、投資信託は1万円とわずかな金額から購入できます。
小額を購入され金利動向の勉強をされるのも良い経験かと思います。
株式では、単元（購入単位）が小さくて小額で購入できるものがあります。
株主優待制度が付いていれば、違う楽しみも待っています。

外貨MMFを扶養家族である主婦が運用する場合。
扶養家族である主婦が外貨MMFを使って資産運用するとして、運用益が出た場合、扶養をはずれてしまうことはあるのでしょうか？
分配金には２０パーセントの源泉分離課税。
為替差益は外国籍投資信託の為非課税となっているのは知っています。
よろしくお願いいたします。
お答えします。
運用益が出た場合でも、扶養を外れることはありません。
売買差益が非課税なのはご指摘の通り。
問題は分配金の課税関係ですが、MMFは公社債投資信託なのでhttp://www.nomura.co.jp/terms/english/m/mmf.html所得税法23条1項により、配当は利子所得となります。
http://law.e-gov.go.jp/htmldata/S40/S40HO033.html#1002000000002000000002000000001000000000000000000000000000000000000000000000000このように、MMFの配当金は預金の利息と同じ扱いでありいくら儲かった場合でも、その人の総所得金額には算入されません。
ですから、扶養から外れることはないのです。
http://www.nta.go.jp/shiraberu/zeiho-kaishaku/tsutatsu/kobetsu/shotoku/sochiho/880331/gensen/58/03/01.htm

社会保険のかわりに加入出来る、アメリカ資本の営利団体で、資産運用して20年位以上払い続ければ、払った金額よりも多く帰ってくる、障害保険も兼ねている保険、もしわかりましたら教えていただけると幸いです。
社会保険のかわりに加入できる保険なんてありません。
社会保険は正社員であれば、ほとんど強制加入です。
社会保険も国民健康保険も入っていなかったら、医療費全額負担ですよ？
根本的に何か勘違いされていると思いますが…

今週の土曜日or日曜日にファイナンシャルプランナーに
今後の資産運用の相談する時間をとりたいのですが、
どういった手段がありますか？

都内在住のサラリーマンです。
http://q.hatena.ne.jp/1235962842

生命保険の見直しについてアドバイスお願いします。
今年の８月で現在加入中のＭＹ生命ＬＡの更新のため保険の見直しを検討しています。
私３０歳（会社員） 妻２８歳（専業主婦） 子２歳２～３年後もう一人予定しております。
年収は４００万程です。
現在加入中の保険が定期付終身保険で現在夫婦二人で月16300円です。
今後の保険料ＵＰは我が家には大打撃となるため見直しを考えました。
知恵袋等で色々自分なりに調べ設計したプランについてアドバイスをお願いします。
月額保険料夫婦で１８０００円が限度です。
私収入保障 ＳＢＩアクサカチッと収入保障 ５５歳まで月１０万円死亡保険 東京海上日動長割り終身 ６５歳払込２００万医療保険 損保ジャパンひまわり健康のお守り 日額５０００円６０日 七大疾病６０日延長・先進医療・三大疾病免除特約 ６０歳払込がん保険 日本興亜終身ガン保険 一時金１００万日額５０００円妻死亡保険 東京海上日動長割り終身 ６５歳払込２００万医療保険 損保ジャパンひまわり健康のお守り 日額５０００円６０日 七大疾病６０日延長・先進医療・三大疾病免除特約 ６０歳払込がん保険 日本興亜終身ガン保険 一時金１００万日額５０００円それぞれ保険料が私収入保障２２００円死亡保険３０７４円医療保険３０００円？
（正確にわかりません）がん保険１５００円？
（正確にわかりません）妻 死亡保険年３００００円医療保険３０００円？
（正確にわかりません）がん保険１０００円？
（正確にわかりません）これで保険料が月１６５００円程となります。
死亡保険は完全に葬式代として考えてます。
（不足分は貯蓄で）６５歳にしてあるのは６０歳にすると予算オーバー・私の会社が定年を特に定めていないため。
収入保障はＳＢＩが一番安く出来る為がん保険は東京海上のがん治療保険も検討しましたが予算オーバーになるため日本興亜にしました。
医療保険はキュアを検討しましたが、どうしても健康のお守りの先進医療特約に魅力を感じるので今回は健康のお守りで考えました。
死亡保険と医療保険をキュアエスという考えもありかなと思っておりますがこの場合先進医療特約が何もつかないです。
基本的に保険を必要最低限にして資産運用でもしもの資金を形成していく考えです。
迷っているのがガン保険に通院特約は必要か？
医療保険に先進医療特約は必要か？
等です。
アドバイスお願いします。
気になるのは「本当にがん保険が必要かな？
」と、「長割り終身ね～」というところ。
がん保険に関しては、がん家系だからとかでしょうか？
私は保険代理店に勤めていますが、がん保険に加入するなら、その分医療保険の入院日額を上げるほうがいいという方針です。
そうは言っても、「どうしてもがんが心配」という方には、先進医療特約つきの医療保険（それこそひまわりの健康のお守り）または、がん入院特約をつける、または三大疾病給付金（健康のお守りも特約でつけられますよね）特約をつけるか、、、。
あと、長割り終身は同じくひまわり生命にも「低解約返戻金型終身保険」がありますが、比較なさいましたか？
また、アメリカンファミリー生命の多機能型終身保険ＷＡＹＳなんかも、老後の生活状況にあわせて（死亡・医療・年金・介護年金）から選択できるので便利かもしれません。
最近短期払いも発売されて１０年くらいで返戻率が１００％を超えるので、別途資金形成しているなら、おすすめかもしれませんね。
なので、がん保険に通院特約は必要か？
については、がん限定の保険に、毎月夫婦で２５００円、年間30000円支払うのが妥当か？
医療保険に先進医療特約は必要か？
については 先進医療はどんな病気の先進医療も対応するので、保険料から考えると付保するのがおすすめです。
プランニングはとってもいいです。
理想的です。
保険をお仕事にされてない方が、ここまで調べてプランニングするの大変ですよね。
自分の成績しか頭にない保険のおばちゃんに教えてあげてほしいくらいです。
あとＭＹの既契約ですが、払済終身保険にチェンジすると、保険料負担なしに終身保険がいくらか確保できますよ。
解約して解約返戻金を受け取ってしまうとそれまでですけど、終身保険に変えてしまえば、必ずその保険金額分は受け取れますからね（解約返戻金が少なすぎるとチェンジできないこともあります）。
解約返戻金を何かの資金に当てる予定がなければ検討してみてもいいかもしれません。
終身保険がいくらかでも確保できれば、次に加入する終身保険の保険金額を下げられますから、その分保険料負担が下げられますよね。